米銀の本当のバランスシートの強さ

今日から米銀の「ストレス・テスト」が始まります。
銀行の自己資本比率を測る尺度としてティア１キャピタル・レシオというのがありますけど、今回はあんまり役に立っていません。（それで見ると皆、OKに見えてしまうんです。）
そこでタンジブル・コモン・エクイティー（＝銀行が潰れたとき、全部の貸借関係を解消し、払うべきものを払った後で、株主に「なんぼ残るか」という金額→いわゆる、のれん代の類は入りません）とリスク加重後（risk adjusted）資産の大きさを比べるやり方がいちばんその銀行のバランスシートの強さを良く表していると思います。
数字は大きければ大きいほど良いです。
これで見るとウエルズファーゴが意外に低いのでびっくりしました。（ワコビアを買収したのが響いているかな？、、、）